Jm Finance & Patrimoine

nous prenons en charge de manière globale la « santé financière » de nos « patients », épargnants ou investisseurs. en fonction de leur situation patrimoniale, nous endossons la « blouse » la plus appropriée : - « docteur ès portefeuilles » - « docteur ès courtages en prêt immobilier », - « docteur ès courtage en assurance » - « docteur ès investissements financiers et immobiliers ». lors d’une première « consultation » qui dure environ deux heures, nous effectuons un « check-up » complet : - auscultation de tous les comptes, - radiographie des avoirs financiers, - evaluation des biens immobiliers, - pesée des crédits en cours, - scan des avis d’imposition, - questionnaire de profil investisseur cet « examen » permet de poser un diagnostic sur l’état général de santé financière et d’identifier les différents maux qui affectent l’épargne : - un excès de liquidités sur le compte courant, - un surpoids du livret a ou du ldds - une augmentation de la pression fiscale, - une poussée d’inf